Avis HONNETE sur IG Markets : actifs, frais et solutions bancaires

Avantages
  • Une FAQ complète
  • Un site attrayant
Inconvénients
  • Peu de nos lecteurs satisfaits
  • Retraits longs
  • Formations mal fournies
  • Service commércial cherchant à vous faire déposer toujours plus
AVIS
TRÈS POSITIFS
DISPONIBLE SUR MOBILE
OUI
ACTIFS DISPONIBLES
DES CENTAINES
OUTILS DE TRADING
MODERNES
LICENCE VALABLE EN FRANCE
OUI
AVIS
DISPONIBLE SUR MOBILE
ACTIFS DISPONIBLES
OUTILS DE TRADING
LICENCE VALABLE EN FRANCE
AVIS
SERIEUSEMENT NÉGATIFS
DISPONIBLE SUR MOBILE
NON
ACTIFS DISPONIBLES
TRES PEU
OUTILS DE TRADING
ANCIENS
LICENCE VALABLE EN FRANCE
NON
Ce que l’on en conclut après le test de 3 mois :

Le broker IG Markets a investi le marché européen dès 1974. Il s’agit d’un courtier britannique. Cette société financière offre un service d’exécution d’ordres sur CFD (contract for difference). Cela permet aux utilisateurs de la plateforme d’investir en bourse, sur le marché du Forex, des actions, des matières premières et des crypto-monnaies en utilisant un effet de levier. IG Markets est membre du groupe multinational IG Group Holdings Plc.

IG Markets possède certes une liste d’actifs impressionnante, ce qui est logique compte tenu de ses longues années d’expérience. Mais IG est-il un broker fiable ? Sa fraude récente qui lui a couté 800.000€ et les retours souvent mitigés de ses clients nous ont mis la puce à l’oreille et nous avons décidé de mener l’enquête dans cet article.

Premier aperçu sur IG Markets

Date de création1974
Siège socialLondres, Royaume Uni.
Présence mondialePrésent dans 14 pays
Crypto-monnaies disponibles8 crypto-monnaies: Bitcoin, Ether, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, Stellar (XLM), NEO, Bitcoin Gold.

Une amende de 800.000€ infligée par l’AMF – le scandale qui a ruiné la réputation d’IG Markets

Le courtier en ligne IG Markets a longtemps eu la réputation d’être l’un des meilleurs en termes d’offres de trading. Toutefois sa réputation a pris un coup retentissant suite à un scandale en 2018, quand l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers) a dévoilé plusieurs manquements perpétrés par le vieux broker. IG Markets a dû payer 800.000€ d’amende pour réparer ses torts. Il a notamment publié de fausses informations qui étaient de nature à induire ses clients en erreur.

L’AMF a notamment indiqué qu’IG avait fait la publicité de potentiels retours sur investissements sur sa plateforme en oubliant (oups) d’indiquer les risques de pertes que représentent certains CFD à effet de levier. Il va de soi que le trading en ligne rime toujours avec le fait de prendre le risque de perdre votre argent. C’est d’autant plus vrai  pour les CFD, qui sont des produits financiers à haut risque.

Ce type de bourde, de la part d’un courtier de renom comme IG Markets, est absolument impardonnable. On attend des courtiers un minimum de… Courtoisie envers leurs utilisateurs ! La transparence doit être le maître mot, et IG Markets s’est montré opaque et peu clair sur de nombreux points, c’est ce qui lui a valu la punition de l’AMF. 

L’interface du broker

AvantagesInconvénients
L’interface d’IG Markets n’offre pas d’avantages notables pour se traders.Le site est anormalement lent pour ses chargements, quelle que soit la qualité de votre connexionOn note un manque d’effort au niveau de l’esthétique du site webLa navigation sur le site de ce courtier est d’autant plus compliquée que les informations semblent être organisées de manière anarchique

Notre avis sur cette interface

ApparenceOn note un manque d’effort au niveau de l’esthétique du site web, avec des pages souvent surchargées d’information et des choix de couleurs et de polices douteux..Note: 7/20 
FonctionsIG Markets propose une ou deux fonctionnalités classiques, mais rien d’innovant.Note: 9/20 
Confort pour traderL’interface quelque peu labyrinthique du site ne rend pas le trading particulièrement confortable, surtout pour les débutants.Note: 6/20 
Connexion et sécuritéUne connexion à deux facteurs tout ce qu’il y a de plus classique et une régulation par la Financial Conducts Authority. IG met en place le minimum syndical classique en termes de sécurité, sans se démarquer des autres.Note: 10/20 
NotificationsIG propose de paramétrer des alertes qui peuvent parfois s’avérer bien pratiques pour se tenir au courant des fluctuations de valeur des différents actifs disponibles.Note: 14/20 

IG Markets avis: l’ouverture de compte

L’ouverture d’un compte chez IG est entièrement numérique, vous pouvez donc effectuer tout le processus d’identification sur la plateforme web de l’entreprise. IG Market propose un système standard d’ouverture de compte. Il s’agit comme toujours de renseigner pas à pas les informations requises. Notez que le broker n’a pas déployé d’effort particulier pour rendre le processus plus ergonomique, la procédure est assez fastidieuse

Les documents à fournir pour créer un compte sur IG Markets

Il faut généralement fournir une preuve d’identité et un justificatif de résidence afin de pouvoir ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne. Dans le meilleur des cas, ce processus se fait de façon intégralement numérique. La difficulté réside dans le fait que certains courtiers exigent parfois des copies physiques de vos documents.

IG accepte les documents suivants à des fins d’identification :

  • Preuve d’identité : Pièce d’identité / passeport / permis de conduire
  • Preuve de résidence : relevé bancaire / facture de services publics

IG Avis: Les différents types de comptes

CaractéristiquesAvantages
Compte IG Markets LiveCe compte est prévu pour les traders débutants. Il permet de trader sur les paires de devises, les indices boursiers, et les matières premièresUne certaine Flexibilité pour trader des CFD
Compte Spread BettingLe spread betting peut constituer une bonne alternative pour trader durant les périodes de criseCe compte ne nécessite pas de dépôt minimal et ses spreads sont plus compétitifs que pour les autres comptes de trading.
Compte CFD TradingCe compte est presque identique au compte IG Markets Live mais il ne vous permettra pas de trader les mêmes instruments financiersLes traders qui utilisent ce compte peuvent bénéficier de commissions réduites durant vos deux premières semaines d’activité
Compte ISACe compte vient avec certaines restrictions particulièrement pénalisantes comme l’impossibilité pour les traders d’utiliser l’effet de levier.Ce compte est facilement accessible.
Compte SIPPCe compte non plus ne permet pas l’utilisation de l’effet de levier et il n’inclut pas le Swap, ce qui le rend compatible avec le trading islamique.Pas d’avantage notable pour les traders.

Existe-t-il un compte démo ?

Comme presque tous les autres brokers, IG vous offre la possibilité d’utiliser un compte démo. Cette option est très utile, car si vous êtes un trader débutant, vous ne pouvez généralement pas vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent sans être un minimum entraîné aux méthodes de trading. Les comptes de démonstration offrent un capital fictif à investir pour apprendre à ouvrir des positions sur les marchés financiers. Les placements se font en temps réel avec de l’argent virtuel et vous pouvez ainsi apprendre à détecter toutes les opportunités, toutes les meilleures options pour mieux choisir vos prises de position

Les plateformes et logiciels disponibles sur IG Markets

  • MetaTrader4

Cette plateforme est flexible. Téléchargeable gratuitement en ligne, elle est particulièrement bien adaptée au trading forex. 

  • MT4 permet le trading automatique et donne accès aux CFD, aux matières premières et aux indices. 
  • Cette plateforme permet de s’adapter facilement aux conditions de trading des brokers. 
  • L’interface est pratique et accessible, idéale pour les débutants.

MetaTrader 4 est sans doute la plateforme la plus populaire au monde et le web ne manque pas de tutoriels et articles qui expliquent son fonctionnement.

  • ProRealTime

Téléchargeable gratuitement en ligne, cette plateforme offre une bonne performance pour l’analyse technique. L’utilisation de ProRealTime est gratuite si le trader effectue plus de 4 échanges par mois. 

  • Cette plateforme donne accès à tous les marchés, à l’exception des DMA et les Sprints. 
  • Vous aurez aussi accès à des outils de suivi tels que ProScreener, Alertes, TopMovers, Listes, ProRealTrend et le Trading Automatique. 
  • ProRealTime permet aussi de trader à partir des graphiques et d’utiliser les ordres de marché, limite, stop, stop loss, trailing stop. 
  • Vous pourrez mettre en place des stratégies de trading automatique via ProRealTime.
  • L2 Trader

Cette plateforme est téléchargeable gratuitement en ligne. Elle propose une bonne performance pour le trading des actions. 

  • Utiliser L2 Trader est gratuit, mais nécessite un solde minimal de 2.000 euros.
  • La plateforme donne accès au DMA Forex, Shares OTC Forex, actions, indices boursiers et matières premières. 
  • Elle permet aussi l’utilisation des listes de suivi, des alertes de prix, et des ordres, ainsi que l’accès au trading à partir des graphiques, via ProRealTime
  • MobileTrader (Application Mobile liée à MetaTrader 4)

Compatible avec la plupart des appareils iOS et Android, l’application MobileTrader est idéale pour les traders qui se déplacent beaucoup. Elle est particulièrement bien conçue pour le trading Forex.

Avis IG Markets: Les marchés et actifs disponibles que vous pouvez trader

Paires de devises (Forex)Le trading Forex coûte beaucoup plus cher chez IG Markets que chez la plupart de ses concurrents plus compétitifs. Proposer une large gamme de paires de devises est intéressant, encore faut-il que le trading en vaille le coût !Note: 8/20 
CFD sur indices boursiersOn retrouve le CAC 40, le DAX, le Dow Jones et quelques autres classiques à trader, avec des spreads assez honnêtes quoique pas spécialement plus compétitifs qu’ailleurs.Note: 12/20 
CFD sur actionsIl existe une grande disparité entre les spreads des actions qui peuvent être tradées sur IG Markets. Notre avis est que le courtier impose aux traders des spreads bien trop élevés sur la majorités des CFD actions et qu’il n’est pas avantageux de les trader ici.Note: 7/20 
CFD sur ETFLes trackers ETF ont des spreads bien trop pénalisants pour les traders particuliers.Note: 5/20 
CFD sur matières premièresUne fois de plus, on regrette un coût trop élevé pour trader sur les matières premières chez IG. Ses concurrents offrent des spreads bien plus abordables.Note: 9/20 
Crypto-monnaiesLe Bitcoin à lui seul possède un spread de 38 pips. Quant au reste des cryptos, il est rare que leur trading soit abordable chez IG. Note: 5/20 

IG Markets impressionne par ses 17.000 actifs, la variété proposée est immense. Toutefois, les spreads sont très peu compétitifs: il n’y a vraiment pas d’avantage réel qui puisse pousser un trader à choisir IG plutôt qu’un autre à ce niveau là. Un trader tendra naturellement à s’adresser à des courtiers moins onéreux. IG se tire une balle dans le pied avec ses coûts abusifs…

Courtier Note Dépot mini Régulation Commencer à trader
iq-option numéro 1
100 $
TRADER!
etoro numéro 2
200 $
TRADER!
65 - 79% des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ces fournisseurs. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent.

IG Avis: Les outils éducatifs

AvantagesInconvénients
Pas d’avantages particuliers pour les traders.Les ressources sont mal organisées Le contenu manque de profondeur, il sera insuffisant pour faire de vous un trader potable. 

Formation

Voyons ensemble les différents outils de formation que propose le courtier IG Markets:

  • Formations en ligne

La formation en ligne du courtier se nomme IG Trading Academy. Vous trouverez là de quoi apprendre les bases du trading en ligne. Cependant, la plateforme d’apprentissage nous a semblé peu pratique d’accès et ses contenus sont très moyens en termes de qualité et de densité. On note que les ressources proposées manque cruellement de profondeur une fois passé les stades d’apprentissage initiaux. 

  • Conseillers Personnels

Malheureusement, les coachs de trading sur la plateforme IG Markets semblent ne pas posséder les connaissances nécessaires pour vous aiguiller correctement. Nos testeurs ont contacté ces conseillers pour leur poser des questions simples et nous nous sommes rendu compte que les conseillers semblaient ne pas comprendre nos objectifs dans la plupart des cas. Il semble que ces “conseillers” se contentent de réponses préfabriquées et que leurs recommandations n’avaient souvent aucun sens stratégique vis à vis de nos objectifs de trading. 

  • Guides/Tutoriels

De bons guides sont un must pour tout courtier qui se respecte car ils permettent d’apprendre pas à pas comment effectuer les actions de trading les plus complexes. Il y a bien quelques tutoriels disponibles sur la plateforme de trading IG MArkers, mais ils sont trop basiques pour être utiles au delà du niveau grand débutant.

IG Avis: Les fonctions disponibles chez ce courtier

Avantages Inconvénients
Les alertes de trading et les graphiques ProRealTime sont des outils avantageux pour les traders.Le courtier vante une “Exécution fiable et ultra-rapide même en cas de forte volatilité” mais la réalité est que les lags récurrents du site (il serait temps que le courtier IG investisse dans un hébergeur plus performant pour ses serveurs) rendent cette affirmation caduque.

Une fonction utile: les alertes

IG Markets offre aux traders la possibilité de paramétrer des alertes afin d’être averti lorsque des ou bien des variations de cours prédéfinis sont atteints. Les traders peuvent choisir d’être informés par email, par SMS ou par notifications PUSH. Cela leur permet d’anticiper les fluctuations de l’économie et de se tenir informé en temps réel. L’avantage des alertes est également qu’elles vous permettent de ne pas perdre votre temps à surveiller vous-même les cours des marchés financiers.

Avis sur les frais du IG Markets 

IG MarketsAlvexoeToro
CommissionIG Markets impose un frais de retrait de 1% avec la carte Visa  et de 0.5% avec la Mastercard. L’ouverture de compte coûte 250€ le frais d’inactivité s’élève à 12€ par mois.Il n’y a pas de frais sur les dépôts et les retraits chez le courtier Alvexo.  On ne note pas non plus de frais d’ouverture ou d’inactivité. 
Ce courtier est assez honnête sur ses frais. QUant aux spreads, ils varient en fonction du type de compte choisi sur la plateforme mais sont généralement très abordables et avantageux. 
L’avantage d’eToro est que ses frais ne varient pas entre les comptes: pas de mauvaise surprise. eToro n’impose ni frais d’ouverture ni frais de dépôt. On note toutefois un frais de retrait de 5$ et un dépôt minimum de 200$Quant au frais d’inactivité chez eToro, il s’élève à 10$ par mois à partir d’un an d’inactivité de votre part.
SpreadsTrès élevésBasMoyens
Frais d’ouverture250€AucunAucun

Les dépôts et les retraits sur IG Markets

Avantages Inconvénients
Pas d’avantages particuliersIG indique un délai maximum de 5 jours pour les retraits par carte bancaire mais certains clients doivent parfois patienter plus d’une semaine.Quant aux retraits par virement bancaires, ils peuvent mettre jusqu’à 10 jours avant d’arriver

Les solutions bancaires pour déposer

IG MarketsAlvexoeToro
Visa/MastercardOUIOUIOUI
Virement bancaireOUIOUIOUI
Qiwi WalletNONOUINON
CASH-UNONOUINON

Concernant le retrait ?

IG MarketsAlvexoeToro
Visa/MastercardOUI – jusqu’à 7 joursOUI – instantanéOUI – 24h max
Virement bancaireOUI – jusqu’à 10 joursOui – 5j maxOUI – 2j max
Qiwi WalletNONOUI – instantanéNON
CASH-UNONOUI – instantanéNON

Avis IG Markets: La sécurité et la réglementation

  • Une authentification à deux facteurs et biométrique assure un minimum de sécurité lors de la connexion chez le broker IG Markets.
  • Les utilisateurs sont automatiquement déconnectés des applications web et mobiles après un certain temps d’inactivité. 
  • IG applique les mesures recommandées par la FCA pour  protéger les fonds de ses clients. Par exemple, IG conserve les fonds de ses clients dans une banque Européenne en séparant les dépôts et les capitaux de trading

Aujourd’hui, des mesures comme celles ci sont attendues de la part de tout courtier qui se respecte et ne représentent rien d’exceptionnel. Un broker aussi expérimenté que IG Markets pourrait se donner la peine d’investir dans des sécurités supplémentaires plus innovantes.

Il est à noter que la sécurité de vos fonds dépend de votre lieu de résidence. Les traders qui résident aux États Unis, par exemple, n’obtiendront avec IG ni protection des soldes négatifs ni ordres stop loss garantis. Les fonds des traders Américains ne sont pas assurés par la FDIC ou la SIPC. Les traders britanniques en revanche bénéficieront automatiquement de ces protections. Nous ne savons pas expliquer ces traitements de faveur. 

Et au niveau de la régulation:

Le courtier IG Markets est régulé par la Financial Conduct Authority (FCA). La FCA régule également les compagnies subsidiaires britanniques d’IG, parmi lesquelles on retrouve IG Markets Limited et IG Index Limited. Quant à IG Markets Australia, elle a ses propres régulations.

À titre informatif, notez que les régulations de ce courtier n’ont pas su l’empêcher de commettre des erreurs graves qui ont conduit à cette fameuse amende de 800.000€ infligée par l’Autorité des Marchés Financiers. Nous sommes donc en droit de nous demander s’il est vraiment sûr de trader avec ce courtier…

Comment contacter le service client de ce courtier ?

AvantagesInconvénients
Pas d’avantages réels.Le service client d’IG Markets est d’une lenteur redoutable et les conseillers (ceux de la plateforme téléphonique comme ceux de la plateforme mail) sont souvent incompétents.

Trois méthodes de contact sont disponibles sur IG Market:

  • Formulaire de contact – Comme à peu près tous les autres brokers, IG propose un formulaire de contact qui permet d’obtenir des solutions pour certains problèmes ciblés. Pour des questions basiques, vous pourrez potentiellement récolter l’aide nécessaire en utilisant ce formulaire. Si toutefois vous avez des interrogations un tant soit peu techniques, il y a de grandes chances que vous rentriez bredouille.
  • Email – Le service client par email est en effet disponible avec le broker IG Makets. Nous avons constaté une certaine lenteur des conseillers par email, qui mettent souvent plusieurs jours à répondre. En plus, nos tests nous ont montré que les réponses reçues sont souvent hors sujet, comme si elles avaient été copié-collées sans grand soin et sans que personne n’ait pris le temps de se pencher sur notre cas en particulier, ce qui est un gros problème.
  • Numéro de téléphone – Une fois de plus, la lenteur est de mise avec IG Market. Le temps d’attente moyen est de 25 minutes avant de pouvoir parler à un conseiller de la plateforme. Ensuite, c’est la loterie pour savoir si vous aurez la chance de vous adresser à un conseiller compétent…

Au final, notre avis sur IG Markets

En bref, Le courtier IG Markets, bien que vénérable par son âge, n’est pas aussi complet et satisfaisant que l’on aurait pu l’espérer, loin s’en faut. Avec une accessibilité et une ergonomie toutes relatives, un contenu éducatif creux et un service client déplorable, la qualité d’IG est bien en deçà de ce qui se fait ailleurs aujourd’hui chez une vaste majorité de ses concurrents et il est loin de faire partie des meilleurs brokers. 

Se lancer dans le trading en ligne, c’est toujours prendre le risque de perdre votre argent. Notre avis est que, quitte à prendre ce risque, autant le faire avec un courtier compétitif dans ses spreads, fiable en termes de sécurité et rapide dans ses délais de retraits. Le broker IG Market n’est rien de tout cela et nous ne pouvons donc pas vous le recommander. Tout est dit.

Les avantages et les inconvénients

Les avantagesLes inconvénients
IG a un minimum de trustL’ancienneté de ce courtier lui procure une bonne expérience.Certains bugs du site (très mal codé) font que les prix sont parfois affichés de manière erronéeLe service client est toujours lent et rarement pertinentIG n’affiche pas suffisamment de détails sur les marchés.La plateforme Web est lente et peu ergonomique.Les comptes à risque limité ont des spreads élevés.Ce courtier n’est pas viable pour le scalping.Les délais de retrait sont bien plus longs qu’indiqués
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Ce document vous est présenté par Alvexo à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier ou une proposition d’investissement.

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