En 2014, Darwinex a intégré le marché du courtage en ligne, et il a fait des domaines du trading social et du Copy Trading sa spécialité. Le courtier se dit être innovant, en présentant sa plateforme d’investissement qui permet aux traders indépendants de se connecter avec des investisseurs.
Malgré la simplicité de l’approche du courtier, beaucoup ne comprennent pas vraiment le fonctionnement du broker. Cela est essentiellement dû au fait que Darwinex se présente comme un gestionnaire d’investissement. Cette terminologie met en avant la différence qui distingue ce courtier du reste de ses concurrents, mais elle empêche un bon nombre de traders d’avoir une idée claire sur son rôle.
Découvrez donc notre avis complet sur Darwinex. Dans cet article, vous trouverez tous les éléments importants à retenir pour comprendre l’activité de Darwinex dans ses moindres détails.
| Broker en bref | ||||
| Sécurité | Actifs financiers | Frais | Formation | Service client |
| 2/5 | 2/5 | 1/5 | 2/5 | 3/5 |
Avantages- Un service client assez performant
- Une bonne variété au niveau des instruments financiers
Inconvenients- Des tarifs chers
- Une formation en ligne incomplète
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| Darwinex affiche quelques différences qui le distinguent des autres brokers qui se spécialisent dans le Copy trading et dans le trading social. En effet, au lieu de simplement copier un autre trader ou copier un portefeuille de trading, vous allez acheter un Darwin.
Ce terme provient de Dynamic Asset and Risk Weighted Investment et il constitue un atout financier pour tous les traders qui travaillent sur la plateforme de Darwinex. En tant qu’investisseur, vous allez pouvoir trader les Darwins comme vous le faites avec d’autres actifs boursiers. Ainsi, théoriquement, chaque Darwin affiche une certaine valeur à l’achat et votre objectif sera naturellement de le revendre à un prix plus cher pour réaliser des bénéfices. Cela dit, concrètement, il vaudrait mieux trader d’autres actifs boursiers qui peuvent être nettement plus rentables. C’est pour cela que notre avis sur Darwinex est plutôt mitigé pour ce point. |
Trader avec un broker fiable
Présentation du broker Darwinex
 Réglementation |
FCA |
 Actifs financiers |
Forex, Indices, CFDs des matières premières et d’actions uniques |
 Dépôt minimum |
500 € |
 Spread et commissions |
Spread variables à partir de 0.1 pips
Commission : 0.005 % |
 Frais d’inactivité |
Pas de frais |
 Frais de retrait |
1.2 % pour les retraits par carte et Skrill
3.5 € pour les transferts bancaires |
 Dépôt via virement bancaire |
Oui |
 Dépôt via portefeuille électronique |
Oui |
 Devises acceptées |
3 devises majeures |
 Temps pour ouvrir un compte |
10 minutes |
 Compte Démo |
Oui |
L’inscription sur Darwinex
Ouvrir un compte sur Darwinex
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Aller sur le site de Darwinex et cliquer sur “Ouvrir un compte de trading”, |
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Entrer les informations requises (nom, prénom, pays de résidence numéro de téléphone, email et mot de passe), |
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Choisir entre :
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En choisissant un compte de trading réel, remplir le formulaire proposé et cliquer sur “Poursuivre”, |
| Suivre les étapes indiquées, effectuer le premier dépôt et valider la création du compte. |
Les différents comptes disponibles sur Darwinex
| Compte Live | Ce compte existe uniquement pour la plateforme de trading MT4 et permet aux traders de gérer leurs échanges en direct. |
| Compte Investisseur | Ce compte est réservé aux investisseurs qui préfèrent faire du copy trading. |
| Compte Professionnel | Le compte professionnel est réservé aux traders et investisseurs institutionnels. |
Que vaut le compte Démo ?
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| Le compte démo de Darwinex est simple. Il vous permet de simuler des échanges sur ce qui serait un véritable compte Live, mais en utilisant un capital virtuel. Vous pouvez commencer par utiliser ce compte afin de tester la plateforme sans avoir à déposer de l’argent chez le broker. |
Les marchés financiers disponibles sur le broker
Sur Darwinex, il est possible de trader sur les marchés suivants :
- le Forex,
- les Indices,
- les CFDs des matières premières et des actions uniques.
Malheureusement, il ne permet pas l’accès à d’autres marchés essentiels, comme celui des options binaires ou des crypto-monnaies.
Comparer avec un autre broker en ligne
Les plateformes de trading disponibles sur Darwinex
| Plateforme de trading | Caractéristiques |
 Version web |
Darwinex propose une version web assez banale. Son manque d’originalité n’est toutefois pas synonyme de simplicité, puisqu’elle est également peu intuitive. |
 Version mobile |
Ceux qui préfèrent travailler sur Smartphone doivent se méfier de la version mobile de Darwinex. Cette dernière manque cruellement de fonctionnalités et cela peut sérieusement affecter votre performance. |
 Version ordinateur |
Darwinex ne propose pas de version exécutable sur ordinateur. |
L’application mobile Darwinex, vaut-elle la peine ?
L’application mobile de Darwinex n’est pas particulièrement pratique. Elle souffre d’un manque évident de fonctionnalités et est peu ergonomique. Elle n’est donc pas recommandable pour un trading efficace.
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| L’application mobile que propose Darwinex est peu intuitive. Vous allez certainement avoir besoin de recourir à d’autres programmes, si vous voulez l’utiliser efficacement. Cela peut rendre vos opérations de trading bien plus fastidieuses. |
Être débutant sur Darwinex, c’est possible ?
Même s’il est techniquement possible de le faire, apprendre le trading en ligne sur Darwinex est vivement déconseillé. Le courtier ne propose pas beaucoup de contenu au niveau éducatif.
Notons que vous pouvez facilement apprendre les bases en vous référant aux documents gratuits que vous pouvez facilement trouver sur le web. Mais vous pouvez aussi vous tourner vers un courtier beaucoup plus intéressant en matière de contenu pédagogique.
La formation en ligne avec Darwinex
La formation en ligne de Darwinex n’apporte rien d’intéressant. Elle est peu informative et elle est particulièrement mal organisée. Cela veut dire que ceux qui la suivent, risque de finir par accéder à des données avancées dans le trading, avant même qu’ils ne finissent par apprendre les bases. Une telle formation n’est donc pas pédagogique et peut considérablement limiter les capacités des traders.
Les outils pédagogiques disponibles
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| Darwinex ne propose pas assez d’outils pédagogiques. Hormis quelques guides et de rares webinaires, le contenu éducatif du broker reste relativement vide. Or, en tenant compte du niveau de la concurrence dans le domaine, il est évident que vous pouvez trouver mieux ailleurs. |
Les frais sur Darwinex, sont-ils corrects ?
| Courtier en ligne | Niveau de frais | Points forts |
| Darwinex | Élevé | Une commission de 0.005 % |
| Alvexo | Faible | Des spreads à partir de 0.2 pips sur la paire EUR/USD.
Des spreads RAW à partir de 0 pips, sur le compte ECN. |
| XTB | Faible | Les frais sur les actions et ETF en CFD sont calculés sur la base des volumes. |
Comparer les frais avec un autre broker en ligne
Comment Darwinex gagne-t-il de l’argent ?
| Types d’actifs financiers | Frais |
 Actions |
0.02 € par contrat |
 ETF |
La plateforme ne permet pas le trading des ETF |
 Forex |
0.8 pips sur la paire EUR/USD |
 Matières premières |
Variables |
 Crypto-monnaies |
La plateforme ne permet pas le trading des cryptos |
 Indices boursiers |
Commission variable (entre 0.275 et 2.75) |
 CFD |
Variables |
Frais relatifs au compte de trading
| Darwinex | Alvexo | XTB | |
| Commissions | 0.005 % | Aucune | Aucune |
| Spreads | à partir de 0.1 pips | Variables | Variables |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun | 10€/mois après 12 mois d’inactivité |
| Frais de retrait | 1.2 % pour les retraits par carte et Skrill
3.5 € pour les transferts bancaires |
Aucun | Aucun |
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| Ici, nous allons vous expliquer pourquoi notre avis sur Darwinex n’est pas favorable. Il s’agit, en réalité, d’un faux bon broker. En analysant ses coûts, un trader lambda peut penser que ces frais sont intéressants. Toutefois, à cause de ses spreads pouvant s’élargir grandement, une expérience de trading réelle sur sa plateforme peut s’avérer extrêmement coûteuse. |
Les retraits et dépôts sur Darwinex
| Méthode de paiement | Retrait | Dépôt |
| Carte bancaire | ✅ | ✅ |
| Virement bancaire | ✅ | ✅ |
| Portefeuille électronique | ✅ | ✅ |
| Paypal | ✅ | ✅ |
Comment faire un dépôt ou un retrait ?
Pour effectuer un dépôt, vous devez :
- Vous connecter au compte sur lequel vous voulez effectuer le dépôt.
- Choisir le mode de dépôt qui vous convient.
- Remplir le formulaire et suivre les étapes indiquées.
Pour effectuer un retrait, vous devez :
- Vous connecter au compte à partir duquel vous voulez effectuer le retrait.
- Choisir le mode de retrait qui vous convient.
- Remplir le formulaire et suivre les étapes indiquées.
La sécurité sur le broker est-elle vraiment fiable ?
Avantages- Le courtier n’a jamais été la cible de pirates.
Inconvenients- Il est impossible de personnaliser les paramètres de sécurité des comptes.
- Il est possible que le courtier soit facile à pirater.
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| Certes, Darwinex n’a subi aucune cyberattaque depuis sa création. Cela dit, le courtier risque de se faire pirater à tout moment, puisque son système de sécurité est loin d’être le meilleur. |
Témoignage des utilisateurs de Darwinex
Ce client de Darwinex n’a pas pu effectuer ses opérations de retrait. Sa dernière tentative est restée en attente depuis plus de 4 jours, alors que le site promet la validation des retraits au bout d’un maximum de 3 jours. Il pense que le retard est dû à son utilisation de Skrill. Cela dit, il affirme aussi qu’il n’a jamais eu de problèmes de ce genre avec les autres courtiers.
Ce client de Darwinex se plaint des frais de courtage élevés du broker. En plus, il a eu des problèmes de transfert bancaire.
Le service client Darwinex, comment ça marche ?
Darwinex est joignable uniquement par email et téléphone. Le service client est accessible du lundi au vendredi, 24h/24. Un très bon point pour ce broker. Il se démarque facilement de concurrence en ce qui concerne son service client. Sa disponibilité est un véritable point fort.
Comparer les frais avec un autre broker en ligne
Notre avis final sur Darwinex
Pour conclure, notre avis sur Darwinex est plutôt négative. Au final, même si Darwinex peut être rentable, les conditions qu’il exige sont trop strictes. D’autre part, si vous avez les compétences nécessaires qui vous permettront de générer des bénéfices en tradant des Darwins, l’idée de trader des actifs classiques sera nettement meilleure, puisqu’elle requiert cette même capacité de trading.
En d’autres termes, vous allez sacrifier 20 % de vos bénéfices pour rien. L’idée que propose le courtier est intéressante, mais sa concrétisation la rend peu cohérente, voire même, totalement contradictoire avec son principe de base.
