Interactive Brokers est - il VRAIMENT fiable ? Notre enquête et avis -

Le courtier Interactive Brokers mise sur ses tarifs bas pour attirer une nouvelle clientèle. Aussi, il met en avant sa plateforme de trading qui supporte une variété d’instruments financiers, dont les actions boursières étrangères et il combine cela à ses spreads qu’il présente comme étant les plus avantageux du marché. Naturellement, il ne faut pas oublier le IBKR Lite, qui permet des échanges sans commissions sur les actions et les ETF. Découvrez donc notre avis complet sur Interactive brokers.

Broker en bref
Sécurité Actifs financiers Frais Formation Service client
4/5 2/5 2/5 1/5 2/5

 

Avantages
  • Un système de sécurité fiable
  • Une formation en ligne assez pédagogique
Inconvenients
  • Peu d’actifs financiers à trader
  • Des tarifs trop chers

 

Ce qu’en pense la rédaction

Tout comme les frais deviennent relativement intéressants avec le IBKR Pro, ils s’avèrent particulièrement décevants sans ce dernier. Cela veut dire que les traders qui ne disposent pas de gros moyens financiers, vont avoir beaucoup de mal à trader et générer des bénéfices comme les professionnels. 

D’autre part, la plateforme d’Interactive Brokers manque cruellement d’intuitivité et elle peut rendre le travail des nouveaux traders bien plus difficile qu’il ne devrait l’être. Pour finir, l’IBKR Pro n’a pas que des avantages, puisqu’il vient avec un inconvénient de taille qui consiste à imposer des frais importants aux clients inactifs.

 

Trader avec un broker fiable

Présentation du broker Interactive Brokers

 

Réglementation SEC (US), CFTC, FCA
Actifs financiers Actions, Options (Futures Options), Futures, Forex, Combinaisons, Fonds Mutuels, Produits Structurés, Métaux, Matières Premières.
Dépôt minimum 100 €
Spread et commissions Spreads variables

Commission variable, à partir de 1%

Frais d’inactivité Variables, avec 20 € au bout de 3 mois d’inactivité pour les comptes qui ont moins de 2000 €.
Frais de retrait Variables, jusqu’à 8 € pour les retraits par virement bancaire.
Dépôt via virement bancaire Oui
Dépôt via portefeuille électronique Oui
Devises acceptées 7 devises majeures et 12 devises mineures et exotiques.
Temps pour ouvrir un compte 15 minutes
Compte Démo Oui

 

L’inscription sur Interactive Brokers

Ouvrir un compte sur Interactive Brokers

Aller sur le site de Interactive Brokers et cliquer sur “Trader dès maintenant”,
Créer un identifiant,
Remplir la demande et les informations nécessaires à l’ouverture de compte,
Finaliser la création du compte.

 

Les différents comptes disponibles sur Interactive Brokers

 

Compte Cash Ce compte correspond à l’offre de base de Interactive Brokers, que la plupart des traders vont utiliser. L’accès à ce compte est légal au sein de l’Union Européenne, en Grande Bretagne, à Singapour, et en Australie.

Il permet aux traders d’échanger près de 70 paires de devises et de trader une série d’indices, de matières premières, d’options, d’ETFs, de cryptos et d’actions.

Compte Professionnel Le compte professionnel est également connu sous le nom de compte Gold. Il permet aux traders de bénéficier des mêmes avantages du compte particulier, avec quelques extras plutôt intéressants. 

Cela dit, pour pouvoir accéder à ce compte, vous devez remplir certaines conditions spécifiques :

  • Trader avec de gros volumes pendant au moins un an.
  • Investir un minimum de 500,000 €.
  • Avoir une expérience professionnelle dans le secteur des services.

 

Que vaut le compte Démo ?

 

Ce qu’en pense la rédaction

Interactive Brokers présente un compte démo générique. Vous y trouverez tous les outils du brokers et il vous permet naturellement de trader moyennant une monnaie sans valeur. Ainsi, le courtier vous donne la possibilité de tester vos stratégies de trading les plus farfelues, sans risquer de perdre votre argent.

 

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Les marchés financiers disponibles sur le broker 

Interactive Brokers vous permet de trader les actions, les options, les futures, le Forex, les Fonds Mutuels, les produits dérivés, les métaux, et les matières premières. 

Malheureusement, le courtier impose souvent des frais de courtage élevés, ce qui veut dire que vous ne pouvez réellement profiter que du trading d’un nombre limité d’instruments financiers.

Comparer avec un autre broker en ligne

Les plateformes de trading disponibles sur Interactive Brokers

 

Plateforme de trading Caractéristiques
Version web Les traders qui ont pour habitude de travailler sur les navigateurs web seront en mesure de trader assez confortablement chez Interactive Brokers. En effet, l’interface présentée est plutôt intuitive et même si elle est loin d’être parfaite, elle reste utilisable.
Version mobile L’application Interactive Brokers est trop limitée pour être recommandable. Que vous soyez un trader débutant ou un pro du trading, vous allez sans doute avoir du mal à l’utiliser efficacement.
Version ordinateur Interactive Brokers ne propose pas de version exécutable sur ordinateur.

 

L’application mobile Interactive Brokers, vaut-elle la peine ?

 

 

Interactive Brokers présente une application mobile que vous pouvez télécharger gratuitement sur les appareils iOS et Android. Cette dernière n’est malheureusement pas vraiment pratique pour trader, mais rien ne vous empêche de l’utiliser pour faire un suivi rapproché de vos échanges boursiers.

Interactive Brokers - Trading en ligne
GET IT ON Google Play
Interactive Brokers - Trading en ligne
GET IT ON App Store

 

Ce qu’en pense la rédaction

L’application mobile d’Interactive Brokers est loin d’être idéale pour tous les types de traders. Le courtier a clairement voulu présenter un programme simple qui peut convenir aux novices, mais nous trouvons qu’il a trop poussé sur l’accessibilité, ce qui explique pourquoi son application est si limitée. Même si nous apprécions la bonne volonté dont il a fait preuve, notre avis sur XM reste négatif.

 

Être débutant sur Interactive Brokers, c’est possible ?

Il n’est pas évident de débuter dans le domaine du trading en ligne sur la plateforme d’Interactive Brokers. Certes, le courtier offre quelques avantages uniques et intéressants, mais ces derniers ne peuvent pas être bénéfiques pour les nouveaux traders qui cherchent encore à apprendre les bases du trading.

La formation en ligne avec Interactive Brokers 

Le contenu éducatif d’Interactive Brokers est trop massif pour les débutants. Ces derniers ne pourront probablement pas s’y retrouver, car le courtier présente sa formation d’une manière peu pédagogique. Si ses guides étaient bien organisés, notre avis sur la formation en ligne d’Interactive Brokers aurait été positif.

Les outils pédagogiques disponibles

 

Ce qu’en pense la rédaction

Au niveau pédagogique, Interactive Brokers propose quelques outils relativement intéressants. On trouve, par exemple, une série de webinaires que le broker enrichit assez fréquemment. 

Malheureusement, ses guides de trading et ses tutoriels sont restés les mêmes depuis un bon moment. Il semblerait que Interactive Brokers porte de moins en moins d’attention à ce contenu et cela risque d’affecter la qualité de son produit sur le long terme.

 

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Les frais sur Interactive Brokers, sont-ils corrects ?

 

Courtier en ligne Niveau de frais Points forts
Interactive Brokers Élevé Commission variable, à partir de 1%
Alvexo Faible Des spreads à partir de 0.2 pips sur la paire EUR/USD.

Des spreads RAW à partir de 0 pips, sur le compte ECN.

XTB Faible Les frais sur les actions et ETF en CFD sont calculés sur la base des volumes.

 

Comparer les frais avec un autre broker en ligne

Comment Interactive Brokers gagne-t-il de l’argent ?

 

Types d’actifs financiers Frais
Actions Spreads variables à partir de 1 pips
ETF Le broker ne permet pas le trading de cet instrument financier.
Forex Spreads variables à partir de 0.1 pips
Matières premières Variable
Crypto-monnaies

Le broker ne permet pas le trading de cet instrument financier.

Indices boursiers Le broker ne permet pas le trading de cet instrument financier.
CFD 1:50

 

Frais relatifs au compte de trading

 

Interactive Brokers Alvexo XTB
Commissions A partir de 1% Aucune Aucune
Spreads Variables Variables Variables
Frais d’inactivité 20 € au bout de 3 mois d’inactivité pour les comptes qui ont moins de 2000 €. Aucun 10€/mois après 12 mois d’inactivité
Frais de retrait Jusqu’à 8 € pour les retraits par virement bancaire Aucun Aucun

 

Ce qu’en pense la rédaction

Trader sur la plateforme d’ Interactive Brokers vous coûtera sans doute bien plus que chez plusieurs de ses concurrents. Des commissions, aux Spreads, aux frais d’inactivité, en passant par les frais de retrait, le courtier ne rate pas une occasion pour mettre la main dans vos poches. Il est donc tout à fait normal que notre avis sur Interactive Brokers soit défavorable.

 

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Les retraits et dépôts sur Interactive Brokers

 

Méthode de paiement Retrait Dépôt
Carte bancaire
Virement bancaire
Portefeuille électronique
Paypal

 

Comment faire un dépôt ou un retrait ? 

Pour effectuer un dépôt, vous devez :

  • Vous connecter au compte sur lequel vous voulez effectuer le dépôt.
  • Choisir le mode de dépôt qui vous convient.
  • Remplir le formulaire et suivre les étapes indiquées.

Pour effectuer un retrait, vous devez :

  • Vous connecter au compte à partir duquel vous voulez effectuer le retrait.
  • Choisir le mode de retrait qui vous convient.
  • Remplir le formulaire et suivre les étapes indiquées.

La sécurité sur le broker est-elle vraiment fiable ?

 

Avantages
  • Interactive Brokers n’a pas été piraté.
Inconvenients
  • Il n’est pas facile pour les débutants de sécuriser leurs comptes correctement.
  • Il y a peu d’informations relatives au système de sécurité utilisé par le courtier.

 

Ce qu’en pense la rédaction

La sécurité d’Interactive Brokers n’est pas garantie. Certes, le courtier n’a jamais été piraté, mais nous ne savons pas non plus s’il a les moyens de se défendre contre les attaques informatiques les plus sophistiquées.

 

Témoignage des utilisateurs de Interactive Brokers

 

 

Dans son témoignage, ce trader se plaint d’une série de défauts d’Interactive Brokers. D’abord, il commence par dénoncer les frais de courtage massifs du courtier. Il affirme également que le courtier impose des mesures de sécurité trop poussées, qui affectent négativement l’expérience des traders. Bien entendu, il finit avec un grand classique des brokers les moins recommandés et qui est l’impossibilité de retirer de l’argent de son compte.

Le témoignage de Jean est différent du précédent. En effet, ce trader se plaint du support client d’Interactive Brokers. Il a eu son compte bloqué et il ne peut joindre personne, ni par téléphone, ni email, ni Chat.

Le service client Interactive Brokers, comment ça marche ?

Comme avec beaucoup de brokers, vous pouvez entrer en contact avec le support technique d’Interactive Brokers par téléphone, email ou Chat. Cela dit, le temps de réponse risque d’être extrêmement lent.

Comparer les frais avec un autre broker en ligne

Notre avis final sur Interactive Brokers

Pour conclure, notre avis sur Interactive Brokers est négatif. Le courtier en ligne ne fait clairement pas partie des meilleurs courtiers du moment. Son interface de trading est extrêmement difficile à prendre en main et même son application mobile s’est avérée être désastreuse. 

Pire encore, le courtier a déjà été condamné par la FINRA, SEC et CFTC à payer un total de 38 millions de Dollars pour ne pas avoir suivi le programme mis en place contre le blanchiment d’argent. Un tel comportement douteux nous convainc davantage de l’inefficacité de ce courtier.

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Questions fréquentes
Est-ce que Interactive Brokers impose des frais de maintenance ?
Non. Le courtier Interactive Brokers ne prélève pas de frais de maintenance.
Quelle est la somme minimale que je dois déposer sur mon compte Interactive Brokers ?
Pour ouvrir un compte réel chez Interactive Brokers, vous devez déposer un minimum de 100 €.
Comment récupérer mon nom d’utilisateur ?
Si vous avez perdu votre nom d’utilisateur, vous devez contacter sur support client et fournir certaines informations pour le récupérer.