Comment profiter de l’effet de levier au trading forex ?

On peut trouver le concept de l’effet de levier dans plusieurs formes de trading, comme les Options Binaires, les Futures, les CFD, etc… Cela dit, le concept de son utilisation reste globalement le même. Si on veut résumer, on va dire que cet outil vous permettra de réaliser d’immenses bénéfices, en prenant des risques proportionnels aux gains que vous espérez atteindre. En d’autres termes, il s’agit d’un élément à haut risque, qu’il faut savoir impérativement manipuler, si vous ne voulez pas finir ruinés. Les entreprises peuvent utiliser cet effet pour financer leurs investissements. Ainsi, au lieu de revendre leurs actions pour faire croître leurs capitaux, elles peuvent simplement compter sur le financement de dettes. Cela est important, puisqu’il leur permettra d’augmenter leur valeur actionnariale.

Pourquoi devriez-vous utiliser l’effet de levier ?

L’effet de levier vous permettra de débloquer des fonds immenses avec un capital limité.

Les traders et les investisseurs utilisent l’effet de levier dans le but de profiter des fluctuations qui se produisent sur les taux d’échange, comme cela se fait entre les pays sur le marché du Forex. Le niveau de l’effet de levier qui est accessible sur ce marché est l’un des plus élevés qui existent. Donc, il faut garder cela en tête si vous comptez trader en l’utilisant avec d’autres actifs boursiers. Par ailleurs, cet outil est activé par le prêt que vous allez contracter auprès de votre broker. Ce dernier est celui qui gérera aussi votre compte sur sa plateforme.

Lorsque vous vous décidez à trader sur le marché du Forex, vous allez devoir, avant tout, ouvrir un compte sur marge chez le courtier de votre choix. En général, les taux que vous allez trouver sur l’effet de levier sont :

  • 50 :1
  • 100 :1
  • 200 :1

Ces valeurs seront déterminées par votre courtier, et c’est une des raisons qui expliquent pourquoi il faut s’assurer de faire le meilleur choix possible lorsque vous faites vos premiers pas dans le trading en ligne. Tous les courtiers ne proposent pas les mêmes offres, et tandis qu’il y a des courtiers assez médiocres, comme IC Markets et GKFX, il y a d’autres qui sont significativement plus performants, comme le courtier Alvexo, ou encore eToro.

Il n’y a pas que le courtier qui affecte les taux que vous allez pouvoir atteindre. Aussi, la taille de la position que vous désirez trader peut aussi avoir un impact important. Par exemple, un effet de levier à un taux de 50 :1 implique que la marge minimale requise pour vous sera de 1/50, soit, 2 %. Similairement, un taux de 100 :1 veut dire que vous allez devoir avoir un minimum de 1/100, soit, 1 % de la valeur totale de la position. Aussi, la somme équivalente à ce 1 % doit être présente sur votre compte de trading.

Le trading standard se fait sur 100 000 unités de monnaies. Par conséquent, pour un trade de cette taille, l’effet de levier va vous procurer 50 :1 ou 100 :1. Par ailleurs, en temps normal, pour profiter de l’effet de levier dont le taux est de 200 :1, il ne faut pas prendre des positions dont la valeur dépasse la barre des 50 000 USD.

Pour échanger 100 000 USD de monnaies, avec une marge de 1 %, vous allez devoir déposer un minimum de 1 000 USD sur votre compte sur marge. Sur un tel échange, le taux de levier que vous allez pouvoir atteindre est de 100 :1. Naturellement, un tel effet de levier est bien plus important que le 2 :1 que vous allez trouver, en général, sur les autres actifs boursiers, comme les actions, ou encore le 15 :1 accessibles sur le trading des Futures, par exemple.

Certes, un taux de 100 :1 peut sembler extrêmement risqué, mais dans le cadre du trading Forex, il ne l’est pas vraiment. Après tout, il ne faut pas oublier que la volatilité n’est généralement pas aussi importante sur ce marché, et qu’en temps normal, les variations de la valeur des monnaies fiduciaires n’excèdent que rarement les 1 % durant toute une journée de trading.

Si les paires de devises présentaient autant de volatilité que les actions, les courtiers ne seraient pas en mesure de fournir l’effet de levier qu’on leurs connaît tous, aujourd’hui.

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Comment l’effet de levier peut se retourner contre vous ?

Vous devez toujours calculer les risques !

Même si l’effet de levier vous permettra indéniablement de booster vos revenus de manière importante, il ne faut pas oublier qu’il constitue aussi un élément à risque majeur. Par exemple, si vous faites une erreur, et que le cours boursier finit par suivre la direction opposée à vos attentes, l’effet de levier va aussi amplifier les pertes que vous allez subir. Afin de minimiser les risques, les traders appliquent un modèle de trading spécialement rigoureux et n’en dévient jamais. Ce modèle inclut une utilisation minutieuse des ordres stop, qui sont essentiels à la limitation des dégâts, en cas de perte. Cela nous mène à la partie suivante, qui va vous montrer comment trouver le meilleur équilibre entre les bénéfices à cibler et les risques à prendre.

L’effet de levier : une lame à double tranchants

Une des raisons qui expliquent pourquoi autant de traders s’intéressent plus au domaine du Forex, qu’aux autres secteurs est l’accessibilité de cette forme de trading. Toutefois, ce n’est pas l’unique atout de ce type de trading. En plus, il est l’un des rares à proposer un effet de levier aussi élevé. D’ailleurs, cela est la raison pour laquelle nous prenons l’exemple du Forex dans cet article.

Par ailleurs, beaucoup de traders ne se sentent pas confortables à l’idée d’utiliser l’argent des autres pour investir. Pourtant, comme vous allez le voir, cela peut même être une bonne idée, à condition, bien sûr, de savoir le faire proprement. Ici, nous allons vous expliquer comment l’utilisation de l’effet de levier, dans le cadre du trading Forex, peut considérablement améliorer, ou sérieusement heurter votre stratégie.

Quelques informations à retenir :

  • L’utilisation de l’effet de levier revient à emprunter des fonds pour accroître sa position de trading au-delà des niveaux accessibles en n’utilisant que vos propres fonds.
  • Les services de courtage vous permettent d’utiliser l’effet de levier lorsque vous faites du trading sur les marges. Notez que les fonds que vous allez obtenir proviennent de votre courtier.
  • Les traders qui se spécialisent dans le domaine du Forex utilisent cet outil pour amplifier les petits bénéfices qu’ils génèrent sur les fluctuations du marché des devises.
  • L’effet de levier a le potentiel de décupler vos pertes autant que vos bénéfices.

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Comment fonctionne l’effet de levier dans le Forex ?

Sur les marchés étrangers, l’effet de levier est généralement de 100 :1. En d’autres termes, cela implique que pour chaque 1 USD que vous avez sur votre compte, vous allez pouvoir échanger une valeur équivalent à 100 USD. Si les courtiers vous proposent un taux aussi élevé sur l’effet de levier, c’est surtout parce que cet outil vient toujours avec des risques importants. En effet, les brokers savent que si le trader sait comment gérer son compte, il sera aussi capable de gérer les risques. Autrement, ils ne proposeraient jamais un tel niveau de levier. Par ailleurs, puisque le marché du Forex est particulièrement riche en liquidités, il sera toujours facile d’intégrer et de quitter le marché, à tout moment. Bien entendu, cela n’est pas le cas de tous les marchés, et cela constitue un bon point pour celui des devises.

En général, dans le trading, il faut utiliser les pips pour suivre les mouvements des monnaies. Le pip correspond au plus petit mouvement sur le prix des monnaies et il dépend majoritairement de la paire de devises que vous échangez. Concrètement, un pip ne correspond qu’à une fraction d’un centime. On peut prendre l’exemple de la fameuse paire GBP/USD, où le mouvement de 10 pips (de 1.9000 à 1.9010) ne vous rapportera que le dixième d’un centime.

Maintenant, vous comprenez pourquoi les transactions monétaires doivent se faire en grandes quantités. Cela permet de transformer ces petits bénéfices en des revenus plus conséquents lorsque vous utiliser un effet de levier élevé. Quand vous échangez des valeurs importantes, comme par exemple 100 000 USD, les petites fluctuations peuvent se traduire par des bénéfices intéressants (ou des pertes importantes).

Les risques de l’effet de levier excessif :

Ici, nous allons parler du côté négatif de l’effet de levier. En effet, tandis que ce dernier a le potentiel de rentabiliser vos investissements, il peut aussi vous faire subir des pertes substantielles, d’une magnitude équivalente. Plus le taux de l’effet de levier que vous allez utiliser est important, plus les risques encourus seront massifs. N’oublions pas que ce risque n’est pas uniquement lié à l’effet de levier, mais il est certain que ce dernier jour un rôle important, surtout lorsque le trader ne prend pas suffisamment de précautions.

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Comment limiter les pertes ?

Ne prenez jamais de risques démesurés !

Pour répondre à cette question, nous vous proposons de prendre un exemple figuratif. Ainsi, nous allons comparer les actions et les stratégies de deux traders. Tous les deux vont commencer avec les mêmes fonds, soit, 10 000 USD. Aussi, nous allons supposer qu’ils travaillent chez un broker qui nécessite un dépôt sur la marge de 1 %. Dans ce cas de figure, les deux traders vont échanger la paire USD/JPY, et ils décident tous deux de miser sur la baisse du cours à 120.

Le premier trader décide d’appliquer un effet de levier de 50x sur cet échange. Pour ce faire, il choisit d’investir l’équivalent de 500 000 USD sur la paire USD/JPY. Puisque la paire est à 120, un pip de celle-ci pour un lot vaut à peu près 8.3 USD. Donc, un pip de la paire pour 5 lots standards va correspondre à 41.5 USD. Si la paire passe à 121, ce trader va perdre 100 pips sur cet échange. Cela équivaudrait à une perte de 4 150 USD. Une telle perte représenterait exactement 41.5 % de son capital de départ.

Le second trader sera nettement plus prudent, et il va opter pour une approche différente. Par conséquent, il va appliquer un effet de levier de seulement 5x sur le trade. Ainsi, il investit uniquement l’équivalent de 50 000 USD sur la paire de devises. Donc, cette somme est l’équivalent de la moitié du lot standard. Dans ce cas, si la paire monte à 121, le trader va aussi perdre 100 pips, mais l’équivalence de la perte ne sera que de 415 USD, au lieu des 4 150 USD du trader précédent. En d’autres termes, dans cette situation, il ne va perdre que 4.15 % de son capital initial.

Conclusion :

Au final, il n’y a pas vraiment de raisons d’avoir peur d’utiliser l’effet de levier. Il vous suffira d’apprendre à l’utiliser proprement, et ménager vos risques comme il se doit. Le seul cas de figure où nous vous recommandons d’éviter d’utiliser cet outil est lorsque vous pensez être mal préparé. D’ailleurs, si cela se produit, nous vous recommandons carrément d’éviter de trader, tout court. Autrement, l’effet de levier constitue un outil important, et même dans certaines situations, essentiel au bon déroulement de vos activités de trader.

Un autre atout de l’effet de levier, et qui n’est pas des moindres, se résume au fait qu’il vous permettra de trader en utilisant des ordres stop plus larges, et cela vous aidera grandement à limiter les pertes. Enfin, n’oubliez pas qu’il est spécialement personnalisable, et que vous pouvez le modifier pour répondre à vos besoins.

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Ce document vous est présenté par Alvexo à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier ou une proposition d’investissement.

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